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운용 보고서
운용보고서는 운용업법에 의해 3개월마다 투자자에게 발송(이메일 혹은 우편)하며, 투자자 개별수익이 아닌 펀드 전체의 운용내역, 편입 자산내역 등을 볼 수 있는 펀드 성적표와 같은 보고서.
[펀드운용보고서 점검사항]
- 펀드 기간 수익률 (펀드 수익률 변화 점검)
- 벤치마크대비 수익률 (비슷한 유형대비 성적 점검)
- 펀드투자 전략 및 철학 (투자 스타일과 철학이 꾸준한지 확인)
- 종목 보유내용 (투자철학에 맞는 종목 보유했는지 점검)
- 종목 매매 현황 (회전율이 투자철학과 맞는지 확인)
- 펀드매니저 변동 여부 (매니저의 잦은 교체는 안정성 저해 가능성)
- 펀드 설정액 증감 (설정액의 급감은 투자 적신호)
벤치마크[Benchmark] 지수
80점을 받아도 반 평균이 85점이면 잘했다고 할 수 없는 것처럼 펀드의 성격에 따라 운용사에서 기준으로 정한 특정 지수(예,코스피2000지수, 종합주가지수) 대비 그 펀드에 기대하는 수익률로서, 기준 지수보다 수익률이 더 좋다면 운용이 잘 되고 있는 것으로 판단.
서브프라임(Sub-prime Mortgage) 사태
최근 미국의 집값이 크게 떨어지고 연체율 상승으로 인해 서브프라임 모기지( 비우량 주택담보대출)에 투자한 펀드와 금융회사가 연쇄적으로 손실, 증시가 폭락하면서 그 파급에 대한 우려가 글로벌 금융 위기로 번진 사태.
블랙 먼데이[black Monday]
1987년 10월 19일(월요일) 뉴욕증권시장에서 일어났던 주가 대폭락 사건으로 당시 세계적인 경제위기를 불러왔던 충격적 악재
=> 서브프라임사태 이후 미국 달러 약세와 유가 급등으로 전 세계 주가가 폭락하여 20년 만에 블랙먼데이가 재현되는게 아닌가 우려를 하면서 다시 거론되었고 그 여파로 코스피시장 또한 2000선을 이탈하여 다시 1900대 밑으로 주저앉기도 했음.
상대수익률
수치상으로 보여지는 절대 수익률이 아닌, 운용사에서 기준으로 정한 특정 지수(예,코스피2000지수) 대비 그 펀드에 기대하는 수익률로서, 기준 지수보다 수익률이 더 좋다면 운용이 잘 되고 있는 것으로 판단.
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